Surat kabar Spanyol melaporkan bahwa penduduk dapat didenda hingga € 150.000 setelah penarikan tunai tanpa pemberitahuan sebelumnya.
Kejahatan dugaan penghindaran pajak atau pencucian uang memang dapat didenda hingga € 150.000. Namun, aturannya bukanlah hal baru – dan cenderung lebih fokus pada deposito daripada penarikan.
Di bawah Peraturan dari Badan Pajak Spanyol (Agencia Tributaria) Peraturan berikut telah berlaku selama beberapa tahun sekarang:
- Jika Anda ingin menarik atau menyetor lebih dari € 1.000 dalam bentuk tunai, Anda harus terlebih dahulu mengidentifikasi diri Anda di bank yang mengoperasikan titik tunai.
- Setiap deposito atau penarikan yang lebih besar dari € 3.000 hasil di bank yang memberi tahu kantor pajak Spanyol tentang operasi – untuk operasi digital, setiap transfer lebih dari € 6.000 secara otomatis diberitahu dengan AGENCIA Tributaria.
- Setoran dengan € 500 Notes menghasilkan lembaga pajak yang diberitahukan.
- Pinjaman atau kredit apa pun lebih dari € 6.000 diberitahu kepada agen pajak.
Bank Spanyol merekomendasikan Itu, jika Anda ingin menarik lebih dari € 3.000 dalam bentuk tunai, Anda harus memberi tahu bank Anda tentang niat Anda satu atau dua hari sebelum operasi. Ini bukan hanya untuk menghindari peningkatan kecurigaan – tetapi karena titik kas atau bank mungkin tidak memiliki jumlah uang di lokasi.
Setelah menyelesaikan penarikan atau setoran lebih dari € 3.000, Anda harus mencatat tanda terima, jika Hacienda atau Agencia Tributaria pernah menyelidiki pergerakan keuangan Anda.
Selain itu, jumlah signifikan yang Anda terima secara tunai harus dibenarkan – baik dari warisan, penjualan mobil atau sejenisnya, pinjaman atau hadiah – jika tidak dalam kasus inspeksi, Hacienda dapat menganggap uang tunai sebagai “ganancia tanpa justifikasi” atau “capital gain yang tidak dapat dibenarkan” di mana Anda dapat menerima denda untuk penghindaran pajak.
Kegagalan untuk mematuhi penipuan pajak dan aturan pencucian uang dapat menyebabkan tiga jenis sanksi:
- Sanksi ringan: Hingga 50% dari nilai uang tunai yang tidak dibenarkan atau dinyatakan, atas pelanggaran nilai hingga € 3.000.
- Sanksi yang parah: Antara 50-100% dari nilai uang tunai, untuk pelanggaran lebih dari € 3.000.
- Sanksi yang sangat serius: Hingga 150% dari nilai tunai, hingga maksimum € 150.000.
Jadi benarkah apa yang dikatakan surat kabar: bahwa Anda dapat didenda € 150.000 untuk penarikan tunai di Spanyol?
Yang benar adalah, kecuali Anda berusaha menghindari membayar pajak, itu tidak mungkin.
Denda maksimum € 150.000 adalah untuk situasi hipotetis di mana seseorang belum menyatakan, tersembunyi atau dicuci € 100.000.
Jika Anda telah menyetor lebih dari € 3.000 dan dapat membenarkan hasil uang tunai, maka Anda seharusnya tidak perlu khawatir.
