Keyakinan baru -baru ini mengirimkan ekspatriat terkenal Jody Smart ke penjara melemparkan secercah cahaya di ujung terowongan gelap panjang dalam skandal manajemen kekayaan kontinental € 35 juta
Ketika pengadilan di Costa Blanca menolak kasus terhadap bos di balik penipuan Continental Wealth Management (CWM) pada tahun 2023, Pers Zaitun Tidak dapat menemukan seorang korban pun yang mau berbicara.
Terlalu kelelahan setelah bertahun -tahun litigasi pribadi di salah satu skandal ekspatriat terbesar di Spanyol, mereka menolak untuk mengomentari kehancuran mereka.
Pengadilan Denia telah memutuskan ada ‘bukti yang tidak cukup’ untuk menuntut empat eksekutif ‘Perusahaan Investasi Lepas Pantai Independen’.
Persiapan hukum yang cermat bertahun -tahun menunjukkan bagaimana ribuan korban secara kolektif kehilangan € 35 juta euro ketika CWM pingsan pada 2017, tampaknya ditutup.
BACA SELENGKAPNYA: Eksklusif: Bos mode Inggris Jody Smart dinyatakan bersalah atas penipuan setelah menipu ribuan ekspatriat dari tabungan pensiun mereka di Spanyol
Sementara itu para penjahat yang mencuri tabungan pensiun mereka tampaknya telah lolos begitu saja, karena mereka menguasainya dari rumah-rumah multi-juta euro mereka di Javea Hills atau klub pantai eksklusif.
Salah satu dari mereka yang tertawa sampai ke bank adalah presenter TV kecil dan model glamor pada waktu itu dengan nama Jody Kirby.
Dia terdaftar sebagai satu-satunya Direktur Continental Wealth Trust, perusahaan penerus setelah CWM ditutup oleh mantan rekannya Darren Kirby, penasihat keuangan dari Henley, di Inggris.
Sementara Darren melarikan diri ke Australia dan kemudian Kamboja, dan entah bagaimana menghindari penuntutan untuk berakhir di Inggris, Jody tinggal di Valencia.
Mengubah namanya menjadi Jody Bell dan kemudian ke Jody Smart, dia akhirnya menjadi Jody Pearson, ketika dia menikah dengan koki yang sebenarnya Franco Pearson, yang juga didasarkan pada Costa Blanca.
Dia sudah meluncurkan label mode, Jody Bell London, melalui uang yang dia hasilkan dari CWM dan bahkan melakukan perjalanan reguler, kelas bisnis, tentu saja, untuk mempromosikannya di New York, Miami dan Milan.
Selama video promosi sakarin, dia membual tentang persahabatannya dengan selebriti, termasuk Denise Van Outen, dan membuka pakaiannya untuk memamerkan ratusan pasang sepatu dan ribuan rok euro.
Membanggakan gaya hidupnya yang glamor di Instagram di mana dia dijuluki dirinya sendiri ‘yogi/fashionista/perencana pernikahan/’, dia memberi tahu 9.000 pengikut tentang perjalanannya ke Thailand, Puerto Rico dan Dubai, lebih dari 2.600 posting yang luar biasa.
Menggunakan Klub Pantai Oceana kelas atasnya sebagai pangkalan, ia mengorganisir pernikahan dan mencoba untuk menemukan kembali dirinya sebagai seorang dermawan dan pengusaha, yang diselimuti oleh teman -teman dekat yang menyembur tentang kecerdasan bisnis dan ‘hati besar’.
Untuk para korban – banyak dari mereka hancur dan dengan masa depan yang tidak pasti di usia tua – akan ada beberapa pembalasan manis.
Karena seperti baut dari biru, mereka menerima berita, melalui Olive Press, bahwa Jody telah dihukum karena penipuan di pengadilan Alicante bulan lalu.
Hukuman penjara tiga setengah tahun untuk Jody seperti hadiah dari Providence untuk para korban yang telah lama mengundurkan diri dari kekejaman bawaan dunia.
Sementara hakim pertama di pengadilan Denia gagal membungkus kepalanya di sekitar kompleksitas multinasional yang multinasional dari skandal itu – atau tidak mau – Pengadilan Nasional Alicante tidak memiliki masalah dalam menemukan Jody bersalah dalam kasus yang lebih kecil yang dikeluarkan dari penuntutan utama.
Itu adalah penuntutan bersama yang dibawa oleh tiga korban terpisah, meskipun secara tragis yang paling terpengaruh, Mark Davison, yang kehilangan hampir satu juta euro, meninggal sebelum putusan.
BACA SELENGKAPNYA: EKSKLUSIF: Bos Fashion Ekspat Jody Smart pergi dari ratu catwalk ke alleycat setelah penyelidikan atas dugaan penipuan investasi multi-juta
“Saya pikir perbedaan antara kasus ini di mana Jody dinyatakan bersalah dan 2023 ini bagus dan sederhana,” kata juru kampanye pensiun Angie Brooks Pers Zaitun.
Brooks yang berbasis di Granada telah mendedikasikan bertahun-tahun untuk membantu menyusun kasus terhadap CWM atas nama kelompok korban.
Bersama berbagai pengacara Spanyol, dia sekarang menyusun kasus yang jauh lebih besar terhadap eksekutif lain di balik penipuan, sementara dia mengetahui berbagai kasus terpisah yang mewakili korban di Isle of Man.
“Dalam kasus baru -baru ini tidak perlu menjelaskan aturan pensiun yang rumit dan kepercayaan dan obligasi asuransi. Mereka hanya mengambil uang dan menyimpannya, dan hanya itu,” lanjutnya.
Sementara Smart diceritakan The Olive Press, Melalui seorang pengacara, penipuan itu adalah ‘konsekuensi dari pinjaman antara individu, di mana … tanda tangan saya tidak muncul’, hakim, Francisco Javier Guirau, melambaikannya.
Faktanya, dia menolak seluruh pembelaannya, mengklaim mantan kekasihnya Darren Kirby ‘memaksa’ mengambil keuntungan dari ketidaktahuannya untuk menjadikannya satu-satunya administrator perusahaan-dan mengaturnya sebagai orang yang jatuh.
Dalam putusannya ia menulis bahwa Jody telah ‘memejamkan mata terhadap kegiatan penipuan Kirby … karena dia mendapat manfaat secara pribadi dan bagus.’
Dan memang dia punya. Terlepas dari protesnya, Jody tidak mengangkat alarm ketika menerima lebih dari € 2 juta dalam transfer selama dua tahun dari rekening bank Trust Wealth Trust.
Tepat € 652.800 bersayap ke akun label fesyennya, Jody Bell, antara 2015 dan 2017.
Dan, menurut pernyataan bank yang disampaikan kepada pengadilan, € 1,34 juta lebih lanjut mendarat di perusahaan propertinya, Mercurio Compro, selama periode yang sama.
Selain menghadapi penjara, Jody diperintahkan untuk membayar € 70.000 kepada satu korban yang ditipu melalui perjanjian pinjaman palsu dan € 300.000 kepada orang lain yang tertipu untuk membeli properti dari CWM yang bahkan bukan milik mereka untuk dijual.
Ini menandai kejatuhan yang memalukan dari rahmat bagi Sosialisasi Costa, yang dengan bebas mengakui pada tahun 2017 bahwa ‘meskipun saya bekerja di bidang keuangan, saya bukan penasihat keuangan yang memenuhi syarat’.
Dengan beberapa akun, ia memulai kehidupan di Spanyol ‘membersihkan kolam renang dan toilet’ di vila Oliva dari saudara laki -laki Darren Kirby Patrick pada tahun 2011.
Darren segera jatuh cinta dan dengan cepat membawanya keluar untuk mempromosikannya ke pekerjaan di markas CWM, dekat Denia.
Tetapi selain memberinya pekerjaan di kantornya, dia – yang terpenting – meyakinkannya untuk menandatangani dokumen yang akan membuatnya memiliki satu ton aset. Namun, itu juga akan membuatnya dihukum pada tahun 2025.
Olive Press yang didirikan selama penyelidikan panjang bahwa CWM telah mulai beroperasi di Costa Blanca sekitar 2011.
Sementara kami hanya mulai mengekspos kegiatan penipuan mereka pada tahun 2017, laporan pertama klien kehilangan tabungan hidup mereka datang pada awal 2012.
Kehidupan pensiun perusahaan Angie Brooks, yang berbasis di Lanjaron, yang pertama kali mulai mendengar kisah -kisah horor.
BACA SELENGKAPNYA: Kejutan untuk ratusan korban ekspat sebagai pengadilan menolak raksasa € 35 juta cwm kasus penipuan pensiun
Dia mengatakan kepada Olive Press satu pasangan, yang disebut hanya sebagai ‘Pete dan Val’, diyakinkan untuk menyatukan seluruh pot pensiun mereka menjadi qrops berisiko tinggi (kualifikasi mengakui skema pensiun luar negeri) oleh operator berpengalaman Stephen Ward dari Premier Pension Solutions.
Mantan penasihat pensiun pemerintah Inggris, yang memiliki kerajaan real estat Florida, tidak bekerja untuk CWM.
Namun, ‘perusahaannya dituduh melakukan sejumlah transfer dana pensiun atas namanya’.
Mereka sebagian besar adalah bencana. Dalam kasus ‘Pete’ investasi CWM sebesar £ 250.000, segera bernilai hanya £ 93.000 – yang berarti kerugian 63%. Sementara Val ‘bahkan lebih bencana’ turun dari £ 280.000 menjadi hanya £ 50.000. Bersama-sama, mereka kehilangan lebih dari setengah juta tabungan pensiun mereka, meskipun telah mengindikasikan preferensi risiko ‘rendah hingga menengah’.
Dengan memalukan, mereka diduga menggunakan berbagai taktik teduh yang meragukan, termasuk bahkan meminta klien untuk menandatangani dan mengembalikan instruksi transaksi yang kosong.
Seorang korban Inggris, yang kehilangan € 200.000, mengatakan kepada The Olive Press: “Dokumen saya yang saya kirim diubah, risiko saya berubah dari risiko menengah ke tinggi dan instruksi transaksi saya difotokopi berulang kali membeli dan menjual aset yang tidak saya wewenang.”
Dia menambahkan: “Beberapa orang telah kehilangan segalanya dan tidak memiliki cukup untuk hidup. Satu orang hanya memiliki € 50.000 tersisa dari € 480.000.”
Pengacara yang berbasis di Marbella Antonio Flores, dari Lawbird, yang mewakili berbagai korban, mengatakan menandatangani lembar kosong ‘sangat mengkhawatirkan’.
“Ini meniadakan esensi layanan penasihat keuangan,” katanya.
Dan sementara penghematan hidup klien CWM merosot secara bencana dalam obligasi asuransi berisiko dan kendaraan keuangan lainnya, bos mengambil hingga 8% dalam komisi dan biaya setiap tahun.
Tetapi serangkaian pembayaran yang cerdas dan taktis berarti bahwa para korban, ekspatriat mayoritas yang berbasis di Spanyol, terus datang kepada mereka dengan tabungan hidup mereka dalam penipuan yang memiliki semua ciri khas skema Ponzi.
Uang itu benar -benar bergulir, jutaan euro setiap tahun, pada kenyataannya, dan Kirby dan rekan -rekannya termasuk Alan Gorringe, sekarang mati, Dennis Radford, Paul Clarke dan Ward, yang berbasis di Moraira, hidup tinggi di babi.
Itu sampai, tiba -tiba, pada akhir 2017, klien menerima pemberitahuan dari Momentum Pensions Malta, perusahaan wali yang bertanggung jawab untuk melindungi dan mengelola dana pensiun, bahwa CWM telah berhenti berdagang.
Dan kemudian domino mulai jatuh.
Bagaimana menurut mereka mereka bisa lolos begitu saja?
“Orang -orang seperti Jody, Darren dan CO tidak pernah benar -benar berpikir lebih dari langkah selanjutnya, yaitu ‘Saya ingin mendapatkan uang saya, saya tidak terlalu peduli apa yang terjadi, karena yang saya inginkan hanyalah uang, dan saya menginginkannya sekarang’,” kata Brooks minggu ini.
“Tidak ada pemikiran yang diberikan pada apa yang akan terjadi pada korban,” lanjutnya. “Karena mereka tidak terlalu cerdas, mereka juga tidak memikirkan apa yang bisa terjadi pada mereka.”
Dia menambahkan filosofi tim CWM sederhana: “‘Saya telah mengambil uang dari orang ini, dan saya tahu dia tidak akan pernah mendapatkannya kembali, tetapi saya tidak peduli, selama saya mendapatkan uang untuk memberi makan kebiasaan coke saya, kebiasaan sampanye saya, kebiasaan Jimmy Choo saya.’ Itu benar -benar semua yang mereka pikirkan. “
Sementara Jody saat ini mengajukan banding atas hukumannya, sangat diragukan dia akan dapat meyakinkan hakim bahwa dia tidak memikul tanggung jawab sebagai satu -satunya administrator atas tindakan penipuan perusahaannya.
Sementara itu, ansambel baru pengacara di Madrid telah diinstruksikan pada putaran baru tindakan hukum terhadap Jody, Darren dan pelakunya yang tersisa, banyak yang masih bebas di Costas Spanyol.
Hanya waktu yang akan memberi tahu, tetapi akhirnya, setidaknya, beberapa keadilan dilayani.
