Skandal Continental Wealth Management (CWM) telah menjadi salah satu komunitas ekspat Dog Spanyol dalam beberapa tahun terakhir.
Itu adalah kisah yang memiliki semuanya: seekor smorgasbord pria dan wanita yang serakah, pengeluaran luar biasa untuk vila -vila mewah dan bling dan – tentu saja – ratusan korban yang kehilangan tabungan pensiun mereka.
Para pemeran penjahat yang ramah yang menghadirkan diri mereka sebagai ‘penasihat keuangan’ yang memiliki reputasi baik dan dapat dipercaya telah menarik ketenaran seperti itu karena mereka tampaknya lolos begitu saja.
Sebagian besar fokusnya adalah pada direktur CWM dan ekspatriat terkenal Jody Smart, orang yang paling mendapat untung dari perannya dalam merusak pensiun ratusan rekan rekannya.
BACA SELENGKAPNYA: EKSKLUSIF: Di dalam penipuan pensiun CWM € 35 juta Costa Blanca – saat keadilan akhirnya dilayani
Tapi kehidupan Jody yang luar biasa sebagai perencana pernikahan set jet, perancang busana dan pemilik restoran saat ini ditahan sementara dia berusaha keras untuk melawan hukuman penjara tiga setengah tahun karena penipuan yang dijatuhkan pada bulan April.
Namun, jauh lebih sedikit yang diketahui tentang nasib mantan rekannya dan sosok itu sering meraba sebagai dalang dan penyebab utama di balik penipuan.
Darren Kirby diyakini sebagai angin, setelah lolos dari cengkeraman keadilan Spanyol ketika semuanya akhirnya hancur.
Tetapi Olive Press berhasil melacak pemain berusia 60 tahun itu, delapan tahun kemudian, untuk percakapan yang direkam tentang apa yang sebenarnya terjadi pada tahun-tahun yang memabukkan antara 2009, ketika ia mendirikan CWM, dan keruntuhannya pada tahun 2017.
“Saya membutuhkan ini untuk jiwa saya, karena ada begitu banyak kesalahan yang dicetak tentang saya,” dia memulai.
Tapi jauh dari membuat yang lama ditunggu-tunggu rasa bersalah sayaKirby malah meluncurkan pertahanan perilakunya dengan CWM.
“Saya akan memberikan hidup saya hari ini untuk semua orang untuk mendapatkan uang mereka kembali (…) tetapi tidak ada penipuan dari akhir saya, dari CWM – dan itu termasuk Jody.”
Sebaliknya, dia mengakui bahwa dia ‘lalai’ dengan siapa dia percaya, dan menyalahkan kerugian finansial yang mengerikan atas ‘kurangnya uji tuntas.’
BACA SELENGKAPNYA: EKSKLUSIF: ‘Dalang’ dari skandal pensiun CWM menyangkal kesalahan karena mantan rekan dipenjara di Spanyol
Dari sekitar 1.000 klien CWM, Kirby memperkirakan sepertiga sangat terpukul, dengan total kerugian sekitar € 35 juta.
“Saya akan pergi dan mengikuti tes detektor kebohongan di mana saja di dunia yang Anda pilih – tidak ada penipuan yang dilakukan oleh CWM,” desaknya.
“Kami adalah perantara, kami tidak pernah menerima uang klien, karena itu ilegal.
Sebaliknya, ia mengalihkan pembicaraan ke pensiun momentum pensiun Malta ‘karena mereka menawari kami instrumen investasi.’
Kirby menjelaskan bahwa CWM dipandu oleh daftar apa yang bisa mereka investasikan, tetapi momentum ‘tidak melakukan uji tuntas mereka.’
“Tidak ada penyedia pensiun yang dilakukan – ini adalah bom waktu yang berdetak yang akan meledakkan dunia, dan sekarang mereka akan mencari tahu siapa yang ada di kebun binatang.
“Kami adalah kelompok penasihat keuangan, kami tidak pernah memberikan nasihat kepada klien mana pun tetapi dipandu oleh serangkaian perusahaan yang secara kolektif bernilai beberapa triliun. Tetapi mereka tidak pernah melakukan uji tuntas.
“Mengapa? Ini bukan penipuan kriminal, ini tentang komisi, dan dana yang dikelola.
“Ketika kami mengirim dana portofolio ini kepada orang -orang ini, kami mengharapkannya di bawah bimbingan, karena mereka adalah orang -orang yang menawarkan instrumen.
“Double D – Selalu lakukan ketekunan, alih -alih mengejar dan mencoba membangun portofolio dana yang dikelola.”
Kirby juga meragukan preferensi ‘berisiko rendah’ dari klien CWM yang percaya bahwa pensiun mereka diinvestasikan dalam dana ‘vanilla’ yang aman.
“Sangat menghebohkan bagi siapa pun untuk berpikir ada tanda tangan palsu, atau klien berpikir mereka akan masuk ke dana vanilla ketika mereka tidak.
“Tapi pembeli pembohong. Mungkin tahun sebelumnya mereka menghasilkan uang – maka tentu saja mereka tidak mengeluh.”
Terlepas dari kekayaan besar yang hilang, tahun -tahun intervensi belum baik kepada Kirby.
BACA SELENGKAPNYA: Kejutan untuk ratusan korban ekspat sebagai pengadilan menolak raksasa € 35 juta cwm kasus penipuan pensiun
Mantan penasihat keuangan telah menghabiskan beberapa tahun terakhir bekerja £ 150 pekerjaan sambilan di dapur pub di daerah Maidenhead antara Reading dan London.
Saksi mata telah memberi tahu The Olive Press bahwa jet setter satu kali telah hidup dari kisi-kisi yang benar-benar kehilangan tempat tinggal, tidur dalam fokus Ford-nya dan ‘minum sebotol vodka sehari.’
Kirby bahkan dilaporkan mengaku kepada rekan kerja bahwa ia telah ‘kehilangan € 20 juta’ dan tidak bisa lagi pergi ke Spanyol karena ‘The Guardia Civil mengejar saya.’
“Dia sudah selesai, pria itu sejarah,” kata seorang individu tahun lalu yang meminta untuk tidak disebutkan namanya.
Kirby mengatakan kepada surat kabar ini bahwa dia telah meninggalkan Spanyol dengan ‘hanya € 50 di saku saya – dan itu diberikan kepada saya oleh klien.’
Ini jauh dari pengaturan mewah di Hotel Costa Blanca Marriott di Denia di mana Manajemen Kekayaan Kontinental dimulai bertahun -tahun yang lalu sekitar 2009.
“Saya memiliki kantor yang paling menakjubkan dan indah untuk sewa tetap sekitar € 2.000 sebulan dengan kontrak lima tahun,” jelasnya.
BACA SELENGKAPNYA: Ancaman kekerasan membuat perancang busana Jody Smart terkait dengan perusahaan pensiun yang dipermalukan CWM di Spanyol Costa Blanca
Dia menjelaskan bahwa dia memiliki ‘reputasi hebat’ pada saat itu, dan mengutip referensi yang diberikan oleh CEO Mantan Boss dan Inter Alliance Stephen O’Leary: “Tidak diragukan lagi-Darren Kirby tidak diragukan lagi.”
Beberapa waktu sebelum Olimpiade London pada tahun 2012, Kirby bertemu Smart saat dia bekerja sebagai pembersih kolam renang untuk saudaranya Patrick.
Sudah diketahui bahwa mereka menjadi barang, dan Kirby mengatakan dia segera ‘mendorong untuk bergabung dengan perusahaan.’
Sementara itu, Kirby mempekerjakan Alan Goringe, seorang akuntan sewaan yang ‘keluar-masuk dan pensiun, sebagai direktur keuangan’ sekitar 2013 atau 2014 ‘dengan gaji € 35.000.
“Saya tidak tahu pada waktu itu bahwa dia adalah seorang pecandu alkohol yang akhirnya minum kotak anggur dari supermarket di zaman akhir hidupnya,” klaim Kirby.
Goringe, yang meninggal pada tahun 2019, pada awalnya adalah rekan terdakwa dalam persidangan penipuan Denia terhadap CWM. Hakim akhirnya menolaknya pada tahun 2023 karena kurangnya bukti.
Namun, menurut Kirby, CWM berjalan dengan baik sampai dia ‘mulai lelah’ sekitar tahun 2015, dan memutuskan dia ingin ‘mengambil langkah mundur’ dari berjalan sehari-hari.
Bertindak berdasarkan dugaan nasihat dari pengacara perusahaan Vives Pons, Kirby merumuskan kembali CWM sebagai Continental Wealth Trust dan menunjuk Smart sebagai Direktur dan Administrator Tunggal, dengan Goringe yang seharusnya membimbing tangan pada Tiller.
Anehnya, Kirby juga menugaskan rumah, mobil, dan semua aset lain yang ia miliki dalam nama Smart ‘atas saran para pengacara’ – barang -barang yang kemudian ia ‘strip aset’ dari tulang perusahaan.
Smart akan terus menuduh Kirby dengan sengaja – dan secara memaksa – mengaturnya sebagai seorang Patsy untuk mengambil rap ketika semuanya berantakan.
Tanggapan Kirby? “Jadi sekarang aku punya bola kristal dan berpikir jika semuanya berjalan seperti aku akan menyerahkannya padanya? Dapatkan nyata.”
Dia menambahkan bahwa CWM ‘tidak pernah menempa tanda tangan sejauh yang saya tahu’ dan Jody ‘tidak pernah melihat klien – saya akan melindunginya di sana.’
“Dia mungkin merekomendasikan mereka, tetapi dia tidak pernah berbicara dengan klien atau menerima nasihat atau memberikan nasihat, itulah sebabnya saya stres lagi, tidak bersalah di pengadilan hukum. Hukuman penjaranya tidak memberi saya kesenangan.
“Apakah kami memberikan nasihat yang buruk ketika saya bertanggung jawab? Tidak, kami tidak melakukannya ketika saya menyerahkannya.
Dia melanjutkan: “Maksud saya, kami jelas melakukan (memberikan nasihat yang buruk), tetapi tidak ada penipuan. Kami tidak mengambil pensiun klien ketika saya bertanggung jawab atas perusahaan dan berpikir kami akan memiliki sedikit pertaruhan.
“Bahkan ketika saya menyerahkan kepada seorang akuntan sewaan dan Jody dan berjalan pergi, mereka masih tidak (melakukan penipuan), karena tidak mungkin karena kita tidak pernah melihat uang itu.”
Namun, banyak klien CWM sekitar waktu keruntuhannya mengingat menerima panggilan telepon yang mengancam dari Kirby.
Yang lain berbicara tentang didorong untuk menandatangani surat oleh tim eksekutif dan tenaga penjualan Kirby yang agresif ketika lusinan orang berbicara di depan umum melawan Kirby dan CWM.
Tetapi bagi Kirby, kesalahan aslinya adalah ‘melepaskan mata saya’ dan ‘mempercayakan seorang akuntan alkoholik dan seorang kusam yang tidak pernah saya sukai untuk menjaga perusahaan.’
“Itu kegagalan saya, itu salah saya.
“Saya akan berdiri di sana di Pengadilan Hukum, di Pengadilan Kerajaan di London atau Madrid, dan mengambil tanggung jawab itu.
“Dan jika Tuhan berkata, ‘Anda membutuhkan waktu dua tahun, sobat,’ itu adalah rilis untuk saya.”
Terlepas dari apakah penipuan terjadi dengan atau tanpa sepengetahuan Kirby, daftar pelanggaran bahwa staf dan rekan CWM yang diduga dilakukan adalah meningkatkan rambut.
Roll Call of Incread of Family Anggota Patrik dan Dawn Kirby, ditambah manajer portofolio Anthony Downs dan Stephen Ward dari Solusi Pensiun Premier ‘Sister Company’.
Ada juga sejumlah penasihat yang diduga tidak memenuhi syarat; Dean Stogsdill, Anthony Downs dan Neil Hathaway di ‘Perusahaan Investasi Lepas Pantai Independen’.
Meskipun Kirby mengklaim itu dilisensikan untuk beroperasi melalui keanggotaan Inter Alliance, jaringan penasihat keuangan, momentum tidak dapat membuktikannya kepada regulator keuangan Malta.
Tapi mungkin tuduhan yang paling mengerikan adalah bahwa CWM menginvestasikan kliennya tabungan pensiun dalam ‘catatan terstruktur’ berisiko tinggi, tidak cocok untuk ‘investor ritel’ dan mirip dengan perjudian.
Investasi ini membayar biaya selangit dan komisi tersembunyi – secara otomatis ilegal – kepada eksekutif CWM yang datang langsung dari pot pensiun klien.
Kirby menjelaskan bahwa komisi instrumen investasi bisa sekitar 7-8% dan setinggi 15%, diambil dari klien selama 5-8 tahun tergantung pada struktur-tetapi angkanya tidak ditetapkan oleh dirinya sendiri atau CWM.
“Kami tidak menetapkan tarif komisi. Fakta.
“Di setiap dunia, di setiap aspek jasa keuangan, akan ada orang di luar sana yang akan dijual untuk komisi. Akan ada beberapa orang yang menjual untuk melindungi klien mereka dan segala sesuatu di antaranya.”
Serangkaian kasus akhirnya dibawa sebelum wasit Malta untuk Jasa Keuangan (OAFS), yurisdiksi di mana banyak penyedia pensiun yang terlibat beroperasi.
Pengawas sebagian besar menemukan bahwa tidak ada cukup bukti bahwa CWM diatur dan dilisensikan untuk memberikan nasihat investasi, sementara Momentum tidak cukup mengawasi jenis investasi yang dilakukan.
Momentum diperintahkan untuk membayar sekitar £ 7 juta kepada klien, sementara Kirby mengklaim kepada Olive Press bahwa CWM telah membayar sekitar € 1,5 juta kepada klien sebagai kompensasi.
Kirby mengatakan kepada Olive Press yang harus dilakukan hari ini dia masih menerima ancaman kematian dan bahwa hidupnya secara efektif berakhir pada usia 60 tahun.
